FINANCIAMIENTO DE CAPITAL DE TRABAJO #112
FINANCIAMIENTO DE CAPITAL DE TRABAJO #112
Préstamo

FINANCIAMIENTO DE CAPITAL DE TRABAJO #112

CONSORCIO EGL ALTAMIRA S.A.C.

25 %

Tasa Efectiva Anual

3 meses

Duración del crédito

  • Sector de actividad: VENTA DE VEHÍCULOS AUTOMOTORES
  • Tipo de financiamiento: Capital de trabajo

Estadisticas sobre el producto (al 03/10/2022): Proveedor del estado con carta de fiel cumplimiento

- PROMEDIO DÍAS DE RETRASO DE LOS PROVEEDORES DEL ESTADO CON CARTA DE FIEL CUMPLIMIENTO SOBRE EL PAGO DE SUS CUOTAS: 1.29 días

- TOTAL OPERACIONES CANCELADAS O EN CURSO: 18

- CANCELADAS: 6
- EN CURSO SIN RETRASO: 11
- EN CURSO CON RETRASO (CON MENOS DE 15 DÍAS DE RETRASO): 1
- EN CURSO CON RETRASO (CON MÁS DE 15 DÍAS DE RETRASO): 0

CONSORCIO EGL ALTAMIRA S.A.C.

RUC: 20602984231

Inscripción en Registros Públicos: 26/02/2018

Inicio de Actividades: 08/03/2018

Página WEB: - N/A

Domicilio Fiscal: MZ. B Lote. 13 COO. Viv. Bata. Callao Lima - San Martin de Porres

Nro. Celular de Empresa: NA

Accionistas:

MENDOZA ALTAMIRANO LAURA MELIZA 60%

ALTAMIRANO SALAZAR GLADYS LAURA 40%

Monto del préstamo:  S/. 156,195.00 (Equivale al 17.9% de las ventas sin IGV del año pasado)

Plazo total: 3 meses en total (2 meses de gracia donde solo se pagan intereses y una amortización al tercer mes donde se paga capital más intereses). La empresa tiene la opción de amortizar el préstamo de forma anticipada.

Meses 1 2 3
Capital inicial 156,195.00 156,195.00 156,195.00
Mensualidad 3,254.06 3,254.06 159,449.06
Intereses 3,254.06 3,254.06 3,254.06
Reembolso 0 0 156,195.00
Capital restante 156,195.00 156,195.00 0

Uso de los fondos: Para capital de trabajo, para atender las siguientes dos Buena Pro ganadas: 

  • Licitación pública LP-SM-3-2022-MDUA/CS-1 ADQUISICIÓN DE (01) UNIDAD DE CAMIÓN COMPACTADOR PARA EL PROYECTO: ADQUISICIÓN DEL CAMIÓN COMPACTADOR, CAMION BARANDA Y OTROS, PARA LA PRESTACIÓN DEL SERVICIO DE RECOLECCIÓN Y TRANSPORTE DE RESIDUOS SÓLIDOS EN EL DISTRITO DE UNIÓN ASHANINKA - LA CONVENCIÓN - CUSCO. La fianza de fiel cumplimiento será canalizada a través de Garantes con la Afianzadora SECREX a un plazo de 120 días.  El monto adjudicado asciende a PEN 635,500 el 31/08/2022.
  • Licitación pública AS N° 022-2022-MDUA/CS-1  ADQUISICION DE (01) UNIDAD DE CAMION BARANDA REBATIBLE PARA EL PROYECTO: ADQUISICIÓN DEL CAMIÓN COMPACTADOR, CAMION BARANDA Y OTROS, PARA LA PRESTACIÓN DEL SERVICIO DE RECOLECCIÓN Y TRANSPORTE DE RESIDUOS SÓLIDOS EN EL DISTRITO DE UNIÓN ASHANINKA - LA CONVENCIÓN - CUSCO. La fianza de fiel cumplimiento ha sido emitida por AVLA el 19.08.22 a un plazo de 90 días.  El monto adjudicado asciende a PEN 372,000.
  • Licitación pública ADQUISICIÓN DE (01) UNIDAD DE CAMIÓN BARANDA REBATIBLE PARA EL PROYECTO: ADQUISICIÓN DEL CAMIÓN COMPACTADOR, CAMION BARANDA Y OTROS, PARA LA PRESTACIÓN DEL SERVICIO DE RECOLECCIÓN Y TRANSPORTE DE RESIDUOS SÓLIDOS EN EL DISTRITO DE UNIÓN ASHANINKA - LA CONVENCIÓN - CUSCO. La fianza de fiel cumplimiento ha sido emitida por AVLA el 14.07.22 a un plazo de 90 días.  El monto adjudicado asciende a PEN 359,900.

Colaterales:

  • Pagaré en blanco (permite un proceso de demanda judicial más rápido) firmado por la representante de la empresa: ALTAMIRANO SALAZAR GLADYS LAURA - DNI 74611750.
  • Cheque con el monto del préstamo y con fecha en blanco firmado por la representante legal de la empresa (en caso el cheque sea sin fondos, los firmantes comprometen su responsabilidad penal).
  • AVAL: ALTAMIRANO SALAZAR GLADYS LAURA - DNI 74611750.
  • AVAL: MENDOZA ALTAMIRANO LAURA MELIZA - DNI 72129852

Tasa anualizada de rendimiento para el inversionista: 25%

Rating de riesgo referencial de la empresa: (16/20)

Este rating es referencial; no implica una recomendación de inversión ni el aseguramiento de retornos para el inversionista.

Centrales de riesgos:

⇒ La empresa no tiene calificación en el Sistema Financiero por no presentar deuda a la fecha del presente informe. No obstante, reporta una deuda con SUNAT por PEN 1,521.00 (corte al 31.07.22), la cual ha sido regularizada con fecha 07/09/2022. No tiene protestos ni documentos impagos. 

La Representante Legal tiene calificación NORMAL en el Sistema Financiero, con deudas por PEN 17,386.48 con 2 entidades.

Presentación del deudor:

Consorcio EGL Altamira S.A.C. se dedica a la venta de vehículos para trabajos específicos (montacarga, camiones compactadores, excavadoras, entre otros) para atender la demanda de entidades del estado. Inició operaciones en marzo de 2018 y desde entonces la Empresa acumula más de PEN 2.1 millones en contratos y más de PEN 100 mil de órdenes con entidades públicas principalmente con Municipios Distritales y Provinciales, Gobierno Regional de Lima y Universidad Nacional de Ingeniería. En la página de la OSCE, se puede comprobar que no tiene antecedentes adversos. 

Principales datos financieros en S/: 

ESF Activo CTE(*) Total Activo Total Pasivo Capital Social Patrimonio
Jul-22 291,216 305,558 186,256 25,000 119,302
2021 626,051 657,720 477,452 25,000 180,268
ER Ventas Gastos operativos Resultado operativo Resultado neto  
Jul-22 211,626 196,392 15,234 13,710  
2021 874,193 64,311 78,086 76,200  

En el 2021, sus ingresos por ventas de bienes y servicios alcanzaron PEN 874 mil vs. PEN 212 mil a Julio 2022, donde con solo los contratos recientemente adjudicados en Agosto 2022 por PEN 372 mil y PEN 635 mil, sus ingresos se incrementarán a aproximadamente PEN 1.1 Millones (más del 20% respecto del año anterior). Sus gastos de operación ascendieron a PEN 64 mil durante el período de 12 meses del año 2021 y a PEN 196 mil durante el periodo de 7 meses del año 2022. 

La utilidad neta del año 2021 ascendió a PEN 76 mil (9% margen neto) y PEN 14 mil (6% margen neto) en el período de 7 meses del año 2022; en opinión de la Gerencia, el margen neto al cierre del año 2022 será no menor de 10%.

En el estado de situación financiera se observa que la empresa opera con recursos financieros y propios. Sus pasivos por PEN 186 mil concentra 21% en préstamos con acreedores varios (no sistema financiero), cuyos calendarios se encuentran al día en los pagos así como PEN 237 mil con proveedores. 

Al 31 de julio de 2022, los activos se concentran en existencias por PEN 241 mil (79% del total de activos) y al 31 de diciembre de 2021 en cuentas por cobrar comerciales por PEN  596 mil (90% del total de activos). 

El patrimonio neto al 31 de diciembre de 2021 asciende a PEN 180 mil vs PEN 119 mil al 31 de julio de 2022, cuya variación se debe a la distribución de la utilidad del ejercicio 2021. El capital social de la empresa se mantiene en PEN 25,000 en ambos períodos. El resto se compone por el resultado acumulado y del ejercicio a dichas fechas.

La representante legal de la empresa cuenta con amplia experiencia en la dirección y ejecución de trabajos consentidos a través de licitaciones públicas; y tiene buen relacionamiento con las instituciones a las que abastece.   

Presentación del equipo

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Monto a financiar

PEN 156,195.00
  • Tipo de inversión: Préstamo
  • Vencimiento de la inversión: 3 meses

Nota de análisis

A B C D E

Estado de la colecta

100.00 %
colectado
PEN 156,195.00
  • Tiempo restante:
    terminado
  • Cierre de la colecta: 10/10/2022