FINANCIAMIENTO DE CAPITAL DE TRABAJO #111
FINANCIAMIENTO DE CAPITAL DE TRABAJO #111
Préstamo

FINANCIAMIENTO DE CAPITAL DE TRABAJO #111

IMPORTACIONES VASMED S.A.C.

25 %

Tasa Efectiva Anual

4 meses

Duración del crédito

  • Sector de actividad: VENTA DE VEHÍCULOS AUTOMOTORES
  • Tipo de financiamiento: Capital de trabajo

Estadisticas sobre el producto (al 03/10/2022): Proveedor del estado con carta de fiel cumplimiento

- PROMEDIO DÍAS DE RETRASO DE LOS PROVEEDORES DEL ESTADO CON CARTA DE FIEL CUMPLIMIENTO SOBRE EL PAGO DE SUS CUOTAS: 1.29 días

- TOTAL OPERACIONES CANCELADAS O EN CURSO: 18

- CANCELADAS: 6
- EN CURSO SIN RETRASO: 11
- EN CURSO CON RETRASO (CON MENOS DE 15 DÍAS DE RETRASO): 1
- EN CURSO CON RETRASO (CON MÁS DE 15 DÍAS DE RETRASO): 0

IMPORTACIONES VASMED S.A.C. 

RUC: 20565935861

Inscripción en Registros Públicos: 26/09/2014

Inicio de Actividades: 17/10/2014

Página WEB: - N/A

Domicilio Fiscal: Urb. Angélica Gamarra de León Velarde, Jr. Opalo 1224, Los Olivos

Nro. Celular de Empresa: NA

Accionistas: MERA VENTURA MARIA ELSA 99.78%

VÁSQUEZ MERA CRISTIAN ROBERT 0.22%

Monto del préstamo: S/ 260,325.00 (Equivale al 17% de las ventas sin IGV del año 2021)

Plazo total: 4 meses en total (son 3 meses de pago de solo intereses más un mes donde se paga amortización capital más intereses). La empresa tiene la opción de amortizar el préstamo de forma anticipada.

Meses
1 2 3 4
Capital inicial 260,325.00 260,325.00 260,325.00 260,325.00
Mensualidad 5,423.44 5,423.44 5,423.44 265,748.44
Intereses 5,423.44 5,423.44 5,423.44 5,423.44
Reembolso 0 0 0 260,325.00
Capital restante 260,325.00 260,325.00 260,325.00 0

Uso de los fondos: Para capital de trabajo, para atender las siguientes dos Buena Pro ganadas:

  • El objetivo de la Buena Pro relacionada con la licitación pública AS Nº 012-2022-MDCN-T PRIMERA CONVOCATORIA - “ADQUISICIÓN DE UNA (01) AMBULANCIA URBANA TIPO II PARA LA COMPAÑÍA DE BOMBEROS OSCAR LINCE ASTURIZAGA N° 98 DISTRITO DE CIUDAD NUEVA-PROVINCIA DE TACNA-DEPARTAMENTO DE TACNA”. La fianza de fiel cumplimiento ha sido emitida por AVLA el 05.09.22 a un plazo de 90 días.  El monto adjudicado asciende a PEN 390,100.
  • El objetivo de la Buena Pro relacionada con la licitación pública AS Nº 99 – 2022 – GRA - SEDE CENTRAL DERIVADA DE UNA LICITACIÓN PÚBLICA N° 02 - 2022-GRA-SEDE CENTRAL 1 - PRIMERA CONVOCATORIA CONTRATACION DE ADQUISICION, INSTALACION Y PUESTA EN FUNCIONAMIENTO DE UNA AMBULANCIA URBANA TIPO II EQUIPADA PARA EL CENTRO DE SALUD SAN JUAN BAUTISTA DE LA MICRORED SAN JUAN BAUTISTA DE LA RED DE SALUD HUAMANGA DIRESA – AYACUCHO. La fianza de fiel cumplimiento está en proceso de gestión, y será canalizada con la Afianzadora SECREX a un plazo de 90 días.  El monto adjudicado asciende a PEN 474,000.

Colaterales:

  • Pagaré en blanco (permite un proceso de demanda judicial más rápido) firmado por la representante de la empresa: MERA VENTURA MARIA ELSA- DNI 27982324.
  • Cheque con el monto del préstamo y con fecha en blanco firmado por representante legal de la empresa (en caso el cheque sea sin fondos, los firmantes comprometen su responsabilidad penal).
  • Aval: MERA VENTURA MARIA ELSA - DNI 27982324, accionista con el 99.78  %  de participación en la empresa. 

Tasa anualizada de rendimiento para el inversionista: 25%

Rating de riesgo referencial de la empresa: (17/20)

Este rating es referencial; no implica una recomendación de inversión ni el aseguramiento de retornos para el inversionista.

Centrales de riesgos:

⇒ La empresa presenta deuda con el Sistema Financiero por PEN 399 mil (corte al 31.07.22), con calificación NORMAL.  La deuda está comprendida por 2 financiamientos: 1) préstamo REACTIVA a través del Scotiabank con saldo por PEN 99 mil al 31.07.22, cuyos pagos se efectúan cumpliendo con el cronograma; 2) línea revolvente por PEN 300 mil con BBVA, utilizada para capital de trabajo. No tiene protestos, ni deuda con la Administración Tributaria. 

La Representante Legal tiene deuda en el Sistema Financiero de solo S/ PEN 793.00, con calificación NORMAL.

Presentación del deudor:

IMPORTACIONES VASMED S.A.C. se dedica a la comercialización de equipos e instrumental médico en general, equipos mecánicos y electromecánicos, así como accesorios y repuestos de equipos médicos, biomédicos, mobiliario médico, vehículos motorizados y maquinarias en general, conversión de vehículos y acondicionamiento para ambulancias urbanas y rurales tipo I, II y III, unidad y cabina médicas con equipamiento médico, entre otros.

La empresa inició operaciones en 2014, y desde entonces inició actividad con entidades del estado acumulando más de PEN 3.6 millones en contratos y más PEN 2.4 millones de órdenes con entidades públicas principalmente con el Gobierno Regional de Cajamarca, Ancash, Junín.
En la página de la OSCE se puede comprobar que no tiene antecedentes adversos ( https://apps.osce.gob.pe/perfilprov-ui/ficha/20565935861 )

Principales datos financieros en S/:

ESF
Activo CTE(*) Total Activo Total Pasivo Capital Social Patrimonio
Jul-22 2,015,935 2,931,131 400,126 2,492,405 2,531,005
2021 1,791,325 2,673,728 181,324 2,252,810 2,492,405
ER Ventas Gastos operativos Resultado operativo Resultado neto  
Jul-22 393,880 355,280 38,600 38,600  
2021 1,500,860 1,364,281 136,579 96,757  

*No incluye: Cargas diferidas.

En el 2021, sus ingresos por ventas de bienes y servicios alcanzaron PEN 1.5 millones vs. PEN 393 mil a Junio 2022, donde con solo los contratos recientemente adjudicados en Agosto 2022 por PEN 390 mil y PEN 474 mil, sus ingresos se incrementarán a PEN 1.1 millones. Sus gastos de operación ascendieron a PEN 1.3 millones durante el período de 12 meses del año 2021 (91% de las ventas) y PEN 355 mil durante el periodo de 7 meses del año 2022 (90% de las ventas). La Gerencia manifiesta que las ventas del año 2022 podrían presentar una ligera reducción respecto del 2021, debido a ciertos retrasos en las licitaciones durante el 2022.

La utilidad neta del año 2021 ascendió a PEN 97 mil (6%) y PEN 35 mil (9%, después de IR Estimado) durante el período de 6 meses del año 2022. 

En el estado de situación financiera se observa que la empresa opera con apalancamiento financiero y también con recursos propios. Sus pasivos están concentrados en cuentas por pagar al Banco BBVA por la línea revolvente para capital de trabajo, que se viene pagando con normalidad. Al 31 de diciembre de 2021, los activos se concentran en activos fijos que comprende los vehículos de la empresa, equipos médicos por PEN 1.5 millones (98% del total de activos). Al 31 de julio de 2022, se concentra en cuentas por cobrar comerciales por PEN 1 millón y mercadería por PEN 0.9 mil (66% del total de activos).  Las cuentas por cobrar se concentran con el Gobierno Regional del Cusco y ESSALUD por la venta directa de equipos médicos, de las cuales aproximadamente PEN 200 mil han sido cobrados a la fecha del presente informe y el saldo vence a fines del mes de septiembre de 2022.  Las mercaderías incluyen equipos médicos para ventas directas y otros equipos para la implementación de ambulancias. La empresa vende al crédito a plazos que oscila entre 90 y 120 días y compra al contado. 

El patrimonio neto al 31 de diciembre de 2021 asciende a PEN 2.49 millones vs PEN 2.53 millones al 31 de julio de 2022 cuyo incremento se debe a la capitalización de resultados acumulados debidamente inscrito y registrado. El capital social al 31 de julio asciende a 2.49 millones y el resto se compone por el resultado acumulado y del ejercicio.

La representante legal de la empresa cuenta con amplia experiencia en la dirección y ejecución de trabajos consentidos a través de licitaciones públicas; y tiene buen relacionamiento con las instituciones a las que abastece.  

Presentación del equipo

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Monto a financiar

PEN 260,325.00
  • Tipo de inversión: Préstamo
  • Vencimiento de la inversión: 4 meses

Nota de análisis

A B C D E

Estado de la colecta

100.00 %
colectado
PEN 260,325.00
  • Tiempo restante:
    terminado
  • Cierre de la colecta: 06/10/2022