FINANCIAMIENTO DE CAPITAL DE TRABAJO #108
FINANCIAMIENTO DE CAPITAL DE TRABAJO #108
Préstamo

FINANCIAMIENTO DE CAPITAL DE TRABAJO #108

SERVIGEM JC S.A.C.

25 %

Tasa Efectiva Anual

3 meses

Duración del crédito

  • Sector de actividad: CONSTRUCCIÓN DE EDIFICIOS
  • Tipo de financiamiento: Capital de trabajo

SERVIGEM JC S.A.C.  

RUC: 20556598852

Inscripción en Registros Públicos: 19/02/2014

Inicio de Actividades: 01/03/2014

Página WEB: - https://www.servigemjc.com

Domicilio Fiscal: Jirón Sta. Luisa 622 Urbanización Azcarrumz Bajo-Zárate, San Juan De Lurigancho

Nro. Celular de Empresa: NA

Monto del préstamo:  S/. 104,130.00 (Equivale al 14.5% de las ventas sin IGV del año pasado)

Plazo total: 3 meses en total (2 meses de gracia con pago de interés mensuales y amortización de capital más interés al vencimiento mes). La empresa tiene la opción de amortizar el préstamo de forma anticipada.

Meses 1 2 3
Capital inicial 104,130.00 104,130.00 0
Mensualidad 2,169.38 2,169.38 106,299.38
Intereses 2,169.38 2,169.38 2,169.38
Reembolso 0 0 104,130.00
Capital restante 104,130.00 104,130.00 0

Uso de los fondos: Para capital de trabajo, para atender las siguientes dos Buena Pro ganadas con el Ejército Peruano. 

  • El objetivo de la Buena Pro relacionada con la licitación pública AS-SM-22-2022-EP/UO 0770-1 es la “Servicio de Mantenimiento y Reparación de Infraestructura de la Jefatura de Reemplazo del Ejército JERRE - PP 0135”. La fianza de fiel cumplimiento ha sido emitida por AVLA el 28.08.22 a un plazo de 90 días.  El monto adjudicado asciende a PEN 280,000.
  • El objetivo de la Buena Pro relacionada con la licitación pública AS-SM-19-2022-EP/UO 0770-1 es la “Servicio de Mantenimiento de Oficinas y Estructuras de COBIENE del CGE PP135”. La fianza de fiel cumplimiento ha sido emitida por AVLA el 16.08.22 a un plazo de 120 días.  El monto adjudicado asciende a PEN 240,000.

Colaterales:

  • Pagaré en blanco (permite un proceso de demanda judicial más rápido) firmado por la representante de la empresa: Evelyn Mónica Martínez Crispin- DNI 48022109.
  • Cheque con el monto del préstamo y con fecha en blanco firmado por ambos representantes legales de la empresa (en caso el cheque sea sin fondos, los firmantes comprometen su responsabilidad penal).
  • Aval: Evelyn Mónica Martínez Crispin- DNI 48022109, no cuenta con una propiedad inmobiliaria. Tiene una camioneta por un valor estimado de USD $ 15,000.00 a valor comercial de mercado actual.

Tasa anualizada de rendimiento para el inversionista: 25%

Rating de riesgo referencial de la empresa: (15/20). A pesar de ser un rating B según la matriz de riesgo, se ajusta a C el rating por no contar con un aval con una propiedad libre de hipoteca.

Este rating es referencial; no implica una recomendación de inversión ni el aseguramiento de retornos para el inversionista.

Centrales de riesgos:

⇒ La empresa presenta deuda con el Sistema Financiero por PEN 237,778.55 (corte al 31.07.22), con calificación CPP debido al atraso en uno de los préstamos por 12 días cuya cuota se carga en cuenta y fue debitada el 02.08.22. La deuda está comprendida por 3 préstamos de mediano plazo, cuyos pagos se efectúan con cargo en cuenta bancaria y se encuentran en cumplimiento a la fecha del presente informe. No tiene protestos, ni deuda con la Administración Tributaria. 

La Representante Legal tiene deuda en el sistema Financiero por PEN 33,957.15, con calificación PERDIDA; no obstante, el importe de la deuda impaga es de PEN 500, el cual se regularizó el pasado 15.08.22 mediante constancia de pago.

Presentación del deudor:

SERVIGEM JC S.A.C. se dedica a la construcción edificios completos, servicios de arquitectura, ingeniería y mantenimiento de oficinas y estructuras. Inició operaciones en 2014, y desde 2015 inició actividad con entidades del estado. Desde entonces, la Empresa acumula más de PEN 2.1 millones en contratos y más PEN 900 mil de órdenes con entidades públicas principalmente con el Ejército Peruano, Gobierno Regional de Lima, Unidad de Gestión Educativa Local UGEL 02 - Rímac y PRONIED. En la página de la OSCE, se puede comprobar que no tiene antecedentes adversos. 

Principales datos financieros en S/: 

ESF Activo CTE(*) Total Activo Total Pasivo Capital Social Patrimonio
Jun-22 136,424 163,935 71,641 7,100 92,294
2021 463,169 487,807 274,994 7,100 212,813
ER Ventas Gastos operativos Resultado operativo Resultado neto  
Jun-22 253,621 -370,861 -117,240 -117,240  
2021 691,964 -657,717 34,247 19,225  

*No incluye: Cargas diferidas.

En el 2021, sus ingresos por ventas de bienes y servicios alcanzaron PEN  691,964 vs. PEN 253,621 a Junio 2022, donde con solo los contratos recientemente adjudicados en Agosto 2022 por PEN 240,000 y PEN 280,000, sus ingresos se incrementarán a PEN 773, 621 (en aproximadamente 9% respecto del año anterior. Sus gastos de operación ascendieron a PEN 657,717 durante el período de 12 meses del año 2021 dejaron un margen operativo reducido y en pérdida operativa por PEN 370,861 durante el periodo de 6 meses del año 2022. La Gerencia manifiesta que se debe a ciertos retrasos en las licitaciones durante el 2022; tal es así, que en Setiembre de 2022, estima presentarse y tener posibilidades para adjudicarse un contrato de un valor referencial de PEN 1 MM aproximadamente convocado por  la entidad licitante INGEMMET Instituto Geológico, Minero y Metalúrgico.

La utilidad neta del año 2021 ascendió a PEN 19,225 y pérdida del período de 6 meses del año 2022 asciende a PEN 117,240. Sin embargo, el margen neto regular por año es de 20%-25% (En 2020, generó utilidad neta de PEN 74,121 y ventas por PEN 355,858); en opinión de la Gerencia, el margen neto al cierre del año 2022 alcanzará 20%.

 En el estado de situación financiera se observa que la empresa opera con recursos financieros y propios. Sus pasivos están concentrados en cuentas por pagar al Banco de Crédito, cuyos calendarios se encuentran al día en los pagos. Al 30 de junio de 2022 y 31 de diciembre de 2021, los activos se concentran en Caja y Bancos por PEN 109,680 (67% del total del activos) y PEN 280,283 (57% del total de activos), 

El patrimonio neto al 31 de diciembre de 2021 asciende a PEN 213 mil vs PEN 92 mil al 30 de junio de 2022 cuya reducción se debe a la pérdida incurrida en los 6 primeros meses del año 2022. El capital social de la empresa se mantiene en PEN 7,100. El resto se compone por el resultado acumulado y del ejercicio a dichas fechas.

La representante legal de la empresa cuenta con amplia experiencia en la dirección y ejecución de trabajos consentidos a través de licitaciones públicas; y tiene buen relacionamiento con las instituciones a las que abastece.   

Presentación del equipo

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Monto a financiar

PEN 104,130.00
  • Tipo de inversión: Préstamo
  • Vencimiento de la inversión: 3 meses

Nota de análisis

A B C D E

Estado de la colecta

100.00 %
colectado
PEN 104,130.00
  • Tiempo restante:
    terminado
  • Cierre de la colecta: 18/09/2022